Vermögensaufbau
Sicherheit
Rendite
(Wertentwicklung)
Liquidität
(Verfügbarkeit)
Das magische Dreieck der Geldanlage
Das magische Dreieck erklärt die drei Ziele einer Geldanlage und deren Abhängigkeit voneinander.
Die Ziele sind Sicherheit, Liquidität und Rendite.
Keine Anlageform kann gleichzeitig alle drei Kriterien vollumfänglich erfüllen. Deswegen gibt es kein Richtig oder Falsch – nicht die eine, richtige Geldanlage. So sind auch unsere Empfehlungen immer abhängig von der individuellen Situation.
Da das magische Dreieck der Geldanlage jeweils nur zwei Ausprägungen zulässt, streuen wir das Vermögen über alle Wertklassen.
Substanzwerte
Neben dem Vermögensaufbau mit Immobilien, investieren wir mit unseren Mandanten in gestreute Wertpapierbündelungen (Fonds). Diese investieren in alle Anteilsklassen auf globalen Kapitalmärkten. Dabei setzen wir neben der sorgfältig geprüften Produktauswahl unserer Geldanlagen auf eine individuelle auf jeden Mandanten abgestimmte Strategie entsprechend des jeweiligen Bedarfs- und Risikoprofils.
Geldwerte
Geldwerte stellen eine Anlageform dar, die Zinserträge generieren. Gängige Geldwerte sind zum Beispiel Sparbücher, Bausparverträge, Girokonto, aber auch kapitalbildende Lebens- und Rentenversicherungen. Bei Geldwerten lässt sich die Kaufkraft des Geldes gut messen, jedoch kann die Sicherheit des Geldes nicht gegeben werden.
Sachwerte
Sachwerte stellen eine Anlageform dar, die in physischer Form existiert. Hierzu zählen zum Beispiel Immobilien, Edelmetalle, Gemälde, Oldtimer, etc.. Sachwerte sind Güter, die auch dann ihren Wert erhalten können, wenn Geldwerte beispielsweise durch die Inflation sinken. Sachwerte sind gern genutzte Investitionen in schwierigen wirtschaftlichen Zeiten und gelten als wertstabil. Diese können sogar von steigenden Preisen profitieren, da der Wert in schwierigen Phasen ansteigt.
Warum Immobilie als Kapitalanlage?
- Mehr Sicherheit beim strategischen Vermögensaufbau
- realer Sachwert
- Inflationsschutz
- Diversifikation Vermögensaufbau
- geeignet als mittel- oder langfristige Anlageform
- Renditestarke Investmentalternative
- hohe Eigenkapitalrenditen
- Inflationsschutz
- solide Mietrenditen
- Steuervorteile nutzen
